Giao dịch hoán đổi ngoại tệ là giao dịch đồng thời mua và bán cùng một lượng ngoại tệ (chỉ có hai đồng tiền được sử dụng trong giao dịch), trong đó kỳ hạn thanh toán của hai giao dịch là khác nhau và tỷ giá của hai giao dịch được xác định tại thời điểm ký kết hợp đồng.
Tính năng sản phẩm:
- Giải quyết nhu cầu vốn của khách hàng bằng cơ chế mua giao ngay và bán kỳ hạn. Khách hàng có ngay vốn một đồng tiền mình đang có nhu cầu sử dụng với chi phí hợp lý mà không cần mất thời gian làm thủ tục vay vốn.
- Đáp ứng được nhu cầu của các Doanh nghiệp muốn sử dụng nguồn tiền thu của tương lai, tại thời điểm hiện tại.
- Đáp ứng được nhu cầu của các Doanh nghiệp đang có nguồn ngoại tệ trong hiện tại và sẽ loại bỏ rủi ro tỷ giá với nghĩa vụ thanh toán trong tương lai.
- Trạng thái ngoại hối của khách hàng không bị thay đổi do đồng thời thực hiện mua và bán ngoại tệ trong hợp đồng Swap, khách hàng không bị rủi ro tỷ giá khi thị trường biến động.
Trình tự thực hiện giao dịch:
(i). Khách hàng đề nghị VIB làm một giao dịch hoán đổi ngoại tệ. Khách hàng cung cấp các chứng từ chứng minh mục đích mua ngoại tệ.
(ii). Khách hàng và VIB thỏa thuận về tỷ giá trao đổi tại thời điểm hiện tại.
(iii). VIB ký 02 hợp đồng với khách hàng: 01 hợp đồng mua/bán ngoại tệ giao ngay, 01 hợp đồng bán/mua ngoại tệ kỳ hạn. Khách hàng nộp tiền ký quỹ cho hợp đồng kỳ hạn.
(iv).VIB thực hiện giao dịch hoán đổi theo thỏa thuận với khách hàng.