Cảnh báo 5 loại tội phạm gian lận thẻ tín dụng

Việc sử dụng thẻ tín dụng, thẻ thanh toán được nhà nước khuyến khích sử dụng thay cho phương thức thanh toán bằng tiền mặt. Nó mang lại nhiều lợi ích thiết thực nhưng không cũng tồn tại nhiều rủi ro cao từ các loại tội phạm gian lận thẻ tín dụng. Tại Hội nghị Quản lý rủi ro thẻ 2019, Phó trưởng phòng, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao A05, Bộ Công an cảnh báo các loại tội phạm và phương thức, thủ đoạn phổ biến của chúng.

1. Gian lận thẻ tín dụng là gì?

Theo Wikipedia, gian lận thẻ tín dụng là hình thức gian lận sử dụng công nghệ cao để đánh cắp thông tin thẻ tín dụng (Visa, MasterCard, ATM...) của người sử dụng thuộc về lĩnh vực tài chính, ngân hàng. Sau đó, các đối tượng xấu này sẽ thực hiện các giao dịch thanh toán, rút tiền qua thẻ tín dụng từ những thông tin đã đánh cắp được. Dù không phải là người thực hiện giao dịch nhưng  chủ thẻ lại là người chịu thiệt trong các hoạt động gian lận thẻ tín dụng này.

Tìm hiểu về các hình thức thanh toán thẻ tín dụng

2. Các tội phạm gian lận thẻ tín dụng thường gặp

Tại hội nghị Quản lý rủi ro thẻ năm 2019 với chủ đề “Xu hướng rủi ro đối với các loại hình thanh toán mới”, Phó trưởng phòng, Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao A05, Bộ Công an đã cảnh báo các loại tội phạm gian lận thẻ tín dụng và phương thức, thủ đoạn phổ biến của chúng.

2.1 Tội phạm công nghệ cao

Đây là loại tội phạm được bộ công an đặc biệt lưu ý và nhận định diễn biến ngày càng phức tạp với các hình thức như: lập website, gửi đường link Phishing, giả danh ngân hàng để chiếm đoạt tài khoản Internet Banking và chuyển tiền. 

Chúng thường sử dụng các thủ đoạn như: lập các website trúng thưởng gửi tin nhắn qua Facebook, Zalo, Viber... thông báo cho bạn đã trúng thưởng tài sản, hiện vật có giá trị lớn, đề nghị truy cập vào các website (có gửi đường link kèm theo) để đăng ký nhận giải; hoặc lập các website tương tự nhằm giả mạo website của ngân hàng, gửi đường link thông báo tài khoản của bạn có tiền chuyển vào nhưng bị lỗi cần phải cung cấp thông tin để kiểm tra. Nhiều người đã “nhẹ dạ cả tin” khiến thông tin tài khoản bị lộ, chúng đã sử dụng các thông tin đó để tiến hành mua hàng hóa chủ yếu là các thiết bị điện tử đắt tiền như điện thoại di động iPhone, Vertu, máy tính bảng và tiêu thụ hưởng lợi bất chính.

2.2 Thanh toán “khống” qua POS tại các đơn vị chấp nhận thẻ

Đây là một trong các hình thức gian lận thẻ tín dụng mà đại diện Bộ Công an lưu ý, một số nhóm đối tượng đã giả dạng danh nghĩa đầu tư, hợp tác làm ăn, thành lập công ty và ký hợp đồng làm đơn vị chấp nhận thẻ với các ngân hàng. Bên cạnh đó, một số doanh nghiệp nhỏ lẻ nhưng vẫn ký hợp đồng đơn vị chấp nhận thẻ của các ngân hàng thương mại, yêu cầu cung cấp máy POS không dây sau đó chuyển cho nhóm đối tượng, từ đó chiếm đoạt tài sản của chủ thẻ.

Gian lận thẻ tín dụng ngày càng tinh vi

2.3 Mở, sử dụng tài khoản thẻ mạo danh, nặc danh để nhận tiền lừa đảo

Một đối tượng mà Cục an ninh mạng và phòng chống tội phạm nhắc đến là nhóm đối tượng tội phạm mua hoặc thuê người mở tài khoản để nhận tiền, chuyển tiền lừa đảo, hay thực hiện các hành vi cá độ trực tuyến, rửa tiền. Hiện nay, do không có quy định cụ thể số lượng thẻ tín dụng tối đa mỗi cá nhân được mở nên tình trạng trên ngày càng phức tạp. Các tài khoản được thuê mở thường sử dụng vào việc chuyển, nhận tiền từ việc mua, bán tiền điện tử như Bitcoin, Onecoin, WMZ, hoặc chuyển, nhận tiền cá độ bóng đá, đánh bạc trên mạng. Gây ra nhiều ảnh hưởng không chỉ ngân hàng phát hành thẻ mà còn làm phát sinh nhiều tệ nạn xã hội.

2.4 Lắp đặt thiết bị đánh cắp thông tin thẻ

Hình thức được các loại tội phạm gian lận thẻ tín dụng này sử dụng nhiều nhất là sử dụng thiết bị gắn vào các máy ATM, máy POS để trộm cắp dữ liệu, làm giả thẻ từ, rút tiền. Hoặc lắp đặt một camera nhỏ để ghi lại toàn bộ hoạt động nhập mã PIN của bạn khi rút tiền. Từ đó, sử dụng các thông tin đó để thực hiện các giao dịch mua sắm trực tuyến hoặc làm thẻ giả để tiến hành rút tiền gây ra nhiều tổn thất cho chủ thẻ.

2.5 Làm giả thẻ, rút tiền tại ATM

Bằng nhiều cách khác nhau, các loại tội phạm đã lấy cắp được thông tin thẻ và mã PIN rồi sử dụng thiết bị làm giả thẻ ngân hàng thông qua phần mềm chuyên dụng, các thiết bị đọc và in dữ liệu thẻ từ bán trên mạng internet và tiến hành rút tiền tại các máy ATM. Đây cũng là lý do vì sao nhiều chủ thẻ đã trình báo về việc điện thoại báo số tiền đã bị trừ trong khi thẻ đang nằm trong túi và không thực hiện một giao dịch nào.

3. Phòng tránh gian lận thẻ tín dụng

Các loại tội phạm gian lận thẻ tín dụng ngày càng tinh vi và phức tạp, để chủ động phòng tránh xảy ra các tình trạng bị các nhóm đối tượng trên lợi dụng, khi sử dụng thẻ ngân hàng bạn nên có những lưu ý sau:

Cẩn trọng khi sử dụng thẻ tín dụng để thanh toán

●    Bảo mật, tránh để lộ các thông tin thẻ.
●    Luôn giữ thẻ bên người, không vứt thẻ và các giấy tờ liên quan lung tung.
●    Thận trọng trong các giao dịch thanh toán trực tiếp và trực tuyến.
●    Tuyệt đối không cung cấp thông tin thẻ, tài khoản cho bất cứ người lạ nào kể cả nhân viên ngân hàng.
●    Không truy cập vào các đường dẫn không rõ nguồn gốc.
●    Mua hàng ở các website uy tín và có độ bảo mật cao.

4. Các phương tiện truyền thông từ VIB

Đối với các khách hàng sử dụng dịch vụ VIB, khách hàng cần lưu ý các kênh truyền thông chính thức từ ngân hàng để tránh gặp phải những trường hợp lừa đảo không may xảy ra. 
• Website chính thức tại https://vib.com.vn
• Tài khoản Facebook có tích xanh VIB – Ngân Hàng Quốc Tế
• Tài khoản Instagram có tích xanh Ngân hàng số MyVIB
• Tài khoản Zalo có tích vàng VIB – Ngân hàng Quốc Tế
•  VIB chỉ cung cấp dịch vụ ngân hàng di động qua ứng dụng MyVIB
– VIB chỉ có 2 tồng đài miễn phí (24/7): 18008195 đối với dịch vụ thẻ và 18008180 đối với các dịch vụ khác. Ngoài ra, khi VIB gọi đến cho Khách hàng sẽ qua hai đầu số điện thoại cố định 02862877799, 02873062222. Quý khách vui lòng lưu vào danh bạ cho các lần liên hệ sau.
Trên đây là các loại tội phạm gian lận thẻ tín dụng đã được cảnh báo. Hãy là người sử dụng thẻ thông minh và luôn cảnh giác với các thủ đoạn mà chúng đưa ra để có những trải nghiệm thú vị và tiện ích mà các dòng thẻ ngân hàng mang lại cho bạn.