[Cảnh báo quan trọng] Cập nhật hành vi lừa đảo mới chiếm đoạt tài sản của khách hàng trong các giao dịch ngân hàng cận Tết Nguyên đán

Thời điểm Tết Nguyên đán đang đến gần, tình hình tội phạm lừa đảo trực tuyến diễn biến phức tạp, với thủ đoạn ngày càng tinh vi, gây thiệt hại lớn đến khách hàng. Nhằm nâng cao cảnh giác cũng như đảm bảo an toàn cho Tài khoản thanh toán, Thẻ và các giao dịch của Quý khách, Ngân hàng TMCP Quốc Tế Việt Nam (VIB) trân trọng cập nhật một số hình thức lừa đảo phổ biến và khuyến cáo giao dịch an toàn như sau:

Các hành vi lừa đảo mới xảy ra như sau:

1. Giả mạo nhân viên Ngân hàng tiếp cận khách hàng với các kịch bản:

• Hỗ trợ khách hàng xác thực sinh trắc học, dẫn dụ khách hàng kết bạn qua mạng xã hội/ ứng dụng nhắn tin trực tuyến và yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, hình ảnh chứng từ Giấy tờ tùy thân, hình ảnh khuôn mặt khách hàng và/ hoặc yêu cầu cuộc gọi video cho mục đích thu thập giọng nói, cử chỉ của khách hàng để chiếm quyền sử dụng Tài khoản thanh toán hoặc sử dụng với mục đích bất hợp pháp.
• Đưa ra các chương trình khuyến mại sai lệch, không tồn tại như: miễn phí thường niên thẻ 3 năm; tư vấn hủy thẻ tạm thời 1 ngày, hoặc khóa thẻ trong 2 tiếng để tránh phát sinh phí thường niên; thông báo thu phí duy trì thẻ để gợi ý giúp khách hàng hoàn phí; hoặc hoàn tiền 10%-15% khi mua sắm. Sau khi khách hàng tin tưởng, đối tượng yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật thẻ (số thẻ, số CVV, mã OTP), từ đó, đối tượng chiếm đoạt tiền của khách hàng bằng cách sử dụng thông tin thẻ để mua hàng hóa, dịch vụ.
• Tiếp cận khách hàng trên mạng xã hội, sau đó giả danh nhân viên hỗ trợ hoặc người có mối quan hệ nội bộ để giúp khách hàng mở thẻ. Sau khi thẻ được phê duyệt, đối tượng tiếp tục đưa ra những lý do như xác thực thẻ, kích hoạt hạn mức…, dẫn dụ khách hàng quét mã QR hoặc thực hiện giao dịch theo hướng dẫn để chiếm đoạt tiền.

2. Chạy quảng cáo với nội dung bán sản phẩm giá rẻ bất thường hoặc gửi email/SMS thông báo gia hạn dịch vụ, mục đích để khách hàng nhấn vào link và nhập thông tin thẻ. Sau khi thu thập được dữ liệu thẻ, đối tượng liên kết trái phép thẻ vào thiết bị di động (mobile wallet) do chúng kiểm soát và thực hiện giao dịch thanh toán không cần thẻ vật lý.

3. Giả mạo website và ứng dụng dịch vụ công (VNeID, Bộ Công an, Cục Thuế, Bảo hiểm xã hội…) có chứa mã độc để kiểm soát và chiếm quyền sử dụng thiết bị của khách hàng, ngầm đánh cắp thông tin bảo mật dịch vụ ngân hàng và thực hiện hành vi chuyển tiền trong Tài khoản thanh toán của khách hàng.

4. Giả mạo cán bộ Cơ quan nhà nước, Cơ quan Bảo hiểm xã hội gọi điện thoại, nhắn tin thông báo khách hàng được nhận tiền “hỗ trợ Tết” hoặc “tiền hỗ trợ từ quỹ Bảo hiểm thất nghiệp”, và dẫn dụ khách hàng truy cập vào đường link lạ, tải ứng dụng giả mạo, hoặc kích hoạt các tập tin độc hại nhằm chiếm quyền kiểm soát thiệt bị hoặc lấy cắp thông tin cá nhân.

5. Giả mạo đại lý bán vé tàu xe, vé máy bay, cơ sở lưu trú, khách sạn, khu nghỉ dưỡng… đăng tải quảng cáo các chương trình du lịch dịp lễ với mức giá rẻ hoặc nhiều ưu đãi hấp dẫn. Khi khách hàng liên hệ, đối tượng gửi mã đặt chỗ để tạo lòng tin và yêu cầu chuyển tiền đặt cọc giữ chỗ ngay hoặc hướng dẫn truy cập đường link/ cài đặt ứng dụng để nhập thông tin giữ vé, đặt phòng, dịch vụ. Sau khi khách hàng chuyển tiền, đối tượng lập tức chặn liên lạc; hoặc trong trường hợp khách hàng truy cập link/cài ứng dụng lạ theo hướng dẫn, thiết bị có thể bị chiếm quyền kiểm soát từ xa, dẫn đến nguy cơ mất tiền và lộ thông tin cá nhân.

6. Lợi dụng tâm lý bận rộn, thiếu cảnh giác và thói quen chuyển tiền nhanh trong dịp lễ, các đối tượng mạo danh người thân, bạn bè trên các nền tảng mạng xã hội, đưa ra các lý do như “việc gấp” hoặc “nhờ chuyển tiền hộ” nhằm tạo áp lực, thúc giục khách hàng thực hiện chuyển khoản trong thời gian ngắn.  

Để nâng cao bảo mật cho khách hàng trước các hình thức lừa đảo, VIB khuyến cáo khách hàng:

KHÔNG

• KHÔNG cung cấp thông tin cá nhân, thông tin Thẻ/ Tài khoản thanh toán, thông tin tên truy cập, mật khẩu, mã OTP … cho bất kỳ ai và dưới bất kỳ hình thức nào. VIB không bao giờ yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin bảo mật dưới mọi hình thức.
• KHÔNG thực hiện theo hướng dẫn của bất cứ ai tự xưng là cán bộ Cơ quan nhà nước, nhân viên chuyển phát thẻ, nhân viên ngân hàng… qua điện thoại, tin nhắn, mạng xã hội. 
• KHÔNG cài đặt ứng dụng hoặc truy cập đường dẫn (link) không rõ nguồn gốc và KHÔNG cấp quyền trợ năng (Accessibility) cho ứng dụng.
• KHÔNG thực hiện bán, cho thuê, cho mượn, mở hộ Tài khoản thanh toán, … tránh tạo điều kiện cho kẻ gian lợi dụng thông tin, Tài khoản thanh toán trong các mục đích giao dịch bất hợp pháp. Các hành vi bán, cho thuê, cho mượn, mở hộ Tài khoản thanh toán, … là hành vi vi phạm pháp luật.

NÊN

Chỉ thực hiện xác thực sinh trắc học trên ứng dụng Ngân hàng số MyVIB (đối với khách hàng cá nhân), ứng dụng VIB Business/ VIB Corp (đối với khách hàng tổ chức) hoặc tại các Đơn vị kinh doanh của VIB.

• NÊN thường xuyên kiểm tra Thông báo phát sinh giao dịch trên MyVIB/Email và khóa Thẻ, Tài khoản thanh toán ngay lập tức (qua ứng dụng MyVIB hoặc liên hệ Hotline 1900 2200/ 1800 8195) khi nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo.
• NÊN trình báo cơ quan chức năng nếu phát hiện các trường hợp yêu cầu chuyển tiền, cung cấp thông tin cá nhân, thông tin Thẻ/ Tài khoản thanh toán.
• NÊN chủ động quản lý Thẻ/ Tài khoản thanh toán/ Tiền gửi tại ứng dụng Ngân hàng số MyVIB bằng cách: (i) tạm khóa từng chức năng thanh toán riêng biệt (khóa thanh toán online/ ATM/ POS/ contactless/ giao dịch tại nước ngoài) khi không có nhu cầu sử dụng, (ii) điều chỉnh hạn mức giao dịch thẻ trong ngày, hạn mức thẻ trực tuyến trong ngày, hạn mức giao dịch ngày trên MyVIB tùy theo nhu cầu, (iii) bật chức năng Chủ động xác thực giao dịch trực tuyến nếu mong muốn từ chối tất cả giao dịch thẻ trực tuyến không có OTP
• NÊN giữ thẻ trong tầm mắt hoặc trực tiếp đưa thẻ/ chạm thẻ trên thiết bị thanh toán POS tại nơi mua hàng. Tạm khóa thẻ ngay và thay thế thẻ nếu phát hiện chip trên thẻ có dấu hiệu bất thường.
• NÊN thường xuyên cập nhật các phương thức, thủ đoạn của tội phạm trên các phương tiện truyền thông và kênh thông tin chính thức của VIB tại:
  • Website chính thức tại https://vib.com.vn; 
  • Tài khoản Facebook tích xanh VIB – Ngân hàng Quốc Tế;
  • Tài khoản Instagram có tích xanh Ngân hàng số MyVIB;
  • Tài khoản Zalo có tích vàng VIB – Ngân hàng Quốc Tế;
  • Ứng dụng Ngân hàng số MyVIB, VIB Business và VIB Corp;
  • Ứng dụng mở Thẻ trực tuyến Max;
  • Tổng đài VIB: 1900 2200/ 1800 8195 hoặc +84 24 62 585858 (gọi từ nước ngoài);
  • Email dịch vụ khách hàng: dvkh247@vib.com.vn;
  • Cuộc gọi từ VIB được nhận diện tại đây

Trong trường hợp nghi ngờ hành vi lừa đảo giao dịch, vui lòng thông báo đến Trung tâm Dịch vụ Khách hàng 24/7 theo số 1800 8195 (Tổng đài Khách hàng Ưu tiên) và 1900 2200 (Tổng đài chung), hoặc gửi thư điện tử đến dvkh247@vib.com.vn để được hỗ trợ.

Trân trọng, 
Ngân hàng TMCP Quốc tế Việt Nam (VIB)