Quỹ cân bằng là gì? Có nên đầu tư vào quỹ cân bằng không?

Quỹ cân bằng

1. Quỹ cân bằng là gì?

Quỹ cân bằng còn có tên tiếng anh là Balanced Fund. Quỹ cân bằng là một quỹ tương hỗ nắm giữ được cổ phiếu, trái phiếu hoặc có thể là công cụ thị trường trong một danh mục đầu tư duy nhất. 

Quỹ cân bằng nắm giữ một tổ hợp các trái phiếu và cổ phiếu có tính ổn định cao, không có rủi ro nhiều. Các khoản đầu tư mà quỹ này nắm giữ được cân bằng của chủ nợ và nợ với mục tiêu dài hạn là sự tăng trưởng và lợi nhuận. 

Quỹ cân bằng hướng đến một số các nhà đầu tư thích sự an toàn và thu nhập; sự tăng giá trị của vốn đầu tư khá khiêm tốn, không bằng được các quỹ đầu tư khác. Số tiền mà quỹ đầu tư vào mỗi loại tài sản sẽ có quy định trong một khoảng thời gian được định trước.

Các danh mục đầu tư của quỹ cân bằng không quá đa dạng, mục tiêu của quỹ này khác với quỹ phân bổ tài sản theo vòng đời, quỹ này sẽ nhắm đến ngày mục tiêu, và quản lý các tài sản được chủ động.

Quỹ cân bằng là gì

2. Ưu và nhược điểm của quỹ cân bằng

2.1. Ưu điểm

Quỹ cân bằng cực kỳ ít phải thay đổi hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu, vì thế tỷ lệ phí quỹ sẽ thấp hơn các quỹ tương hỗ khác. Điều này, giảm tối đa chi phí của người gửi vào quỹ. Bên cạnh đó, chúng tự động phân bổ tiền của các nhà đầu tư trên các loại cổ phiếu, trái phiếu khác nhau nên giảm được tỷ lệ rủi ro khi đầu tư. Cuối cùng, quỹ cân bằng sẽ cho phép rút tiền gửi định kỳ để không làm ảnh hưởng đến quá trình phân bổ lại tài sản. 

Xem Thêm: 
10 hình thức thanh toán tiền điện hiện nay bạn nên biết. Tại đây. 
Nạp tiền điện thoại online nhanh, nhiều ưu đãi với MyVIB. Tại đây.  

2.2. Nhược điểm

Bên cạnh những ưu điểm, thì nhược điểm của quỹ cân bằng là:

Quỹ cân bằng là một bên kiểm soát phân bổ tài sản, không phải các nhà đầu tư, vì thế sẽ không phù hợp với những nhà đầu tư riêng lẻ muốn tối ưu hóa lợi nhuận nguồn vốn bỏ ra, hoặc các kế hoạch thuế cá nhân. Ví dụ, các nhà đầu tư yêu thích chứng khoán vì tài khoản chứng khoán được ưu đãi thuế.

Quỹ cân bằng có đặc trưng riêng, phân bổ tỷ lệ tài sản là 60% chứng khoán cổ phần, 40% chứng khoán nợ. Tỷ lệ này luôn rất ít được thay đổi, vì thế có thể đây không phải là tỷ lệ phù hợp với các nhà đầu tư.

Quỹ chú trọng đến sự an toàn của người đầu tư, vì thế có khả năng né tránh thị trường và bỏ qua các cơ hội đầu tư sinh lời.

Những ưu điểm và nhược điểm của quỹ

3. Có nên đầu tư vào quỹ cân bằng không?

Quỹ cân bằng là một quỹ đầu tư với mục đích đầu tư cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu, giúp tiếp cận với những cổ phiếu hoặc trái phiếu tiềm năng. Việc cân bằng giữa hai loại giúp giảm sự rủi ro khi đầu tư, hướng tới sự an toàn và thu nhập. 

Các lợi ích của quỹ cân bằng như tỷ lệ phí thấp, rủi ro giảm thiểu tối đa, không bị đảo lộn việc phân bố tài sản khi các nhà đầu tư muốn rút tiền định kỳ sẽ rất phù hợp với các nhà đầu tư ưa thích sự an toàn, cần một quỹ an toàn với mức lãi suất phù hợp để đầu tư. Vì thế, có nên đầu tư vào các quỹ cân bằng hay không sẽ phụ thuộc vào mục đích của các nhà đầu tư ưu tiên sự an toàn hay lợi nhuận.

4. Chuyển tiền nhanh chóng với Mobile Banking VIB

Giờ đây, nhà đầu tư có thể thực hiện các giao dịch chuyển tiền đầu tư chứng khoán trên ứng dụng ngân hàng điện tử nhanh chóng, dễ dàng. Ứng dụng Mobile Banking MyVIB của ngân hàng VIB được nhiều nhà đầu tư lựa chọn để thực hiện các giao dịch đầu tư.

Bên cạnh các tính năng chuyển tiền, thanh toán cơ bản, khách hàng sử dụng MyVIB còn được tiếp cận với những công nghệ thanh toán hiện đại, đảm bảo cho việc thanh toán được diễn ra một cách tiện lợi và an toàn. 

Kết luận

Quỹ cân bằng là một quỹ tương hỗ, lập ra với mục tiêu sinh lời trong dài hạn, đảm bảo an toàn cho nguồn vốn của các nhà đầu tư. Hy vọng bài viết trên đã cung cấp cho bạn nhiều thông tin bổ ích và cách đầu tư vào quỹ cân bằng hiệu quả.